今年前三季度，公募基金整體業績表現優異。金牛理財網統計顯示，今年前三季度，納入統計的主動權益基金（主動股票基金673只、混合型基金5634只）平均收益率為6.48%，200余只公募開放式基金收益率超過30%，其中，53只基金收益率超過50%，22只基金收益率超過60%，14只基金收益率逾70%。
分類型看，納入統計的1215只指數型基金前三季度平均收益率為4.93%，4035只債券型基金平均收益率3.41%，696只貨幣基金平均收益率為1.69%，331只QDII基金平均收益率為4.81%，25只其他類型基金平均收益率0.48%，FOF基金（含聯接型基金）平均收益率為3.21%（數據均為ABC類分開計算）。
理財魔方聯合創始人兼首席金融專家馬永諳認為，今年以來，股市、債市等基礎市場波動不小，分化加劇，在此復雜多變的市場環境中，今年主動型基金收益率超過被動指數型基金，體現出基金的專業投資能力。
但是，有幾方面情況必須得引起投資者關注：一是消費主題基金等部分去年績優基金，今年整體業績排名靠后。而今年前三季度業績靠前的是聚焦于環保、新能源、半導體等領域的主題基金。由于市場板塊快速輪動，主題基金的業績往往體現為短期大起大落的特征，這給投資者帶來一定挑戰。比如，涉及消費的主題基金，去年業績較好，大量資金扎堆消費主題基金，而今年上半年的業績回調中，這部分基金出現虧損，導致部分投資者贖回消費主題基金，反過來加劇相關板塊調整。
今年，業績較好的主題基金未來可能也面臨相似情況。基金行業癡迷于發行基于熱門主題的新基金，而投資者又往往容易被所謂的爆款基金短期業績吸引，資金快速進入又快速退出，從而加劇行業波動。這種情況值得投資者和從業人員關注。
二是由于基金短期業績波動加大，投資者持有時間仍偏短，股票方向的基金投資者平均持有期限只有85天。按照今年以來基金業績的回正情況，實際盈利的投資者應該不超過一半。也可能在一定范圍內出現“基金掙收益率，投資者不掙錢”的情況。如果這一情況持續，可能會影響資產管理行業健康發展。與之相比，以平抑風險為主要目標的股票及混合型FOF基金，投資者平均持有時間超過206天，投資者在持有期間盈利的概率可能增加。
在基金發行市場，經過股市持續震蕩盤整的前三個季度，基金發行市場總體呈現先抑后揚狀態，自今年4月份公募基金發行經歷低谷后，基金發行逐步回暖。按照基金成立日計算，今年第一季度，多只100億元的爆款基金出現，總共發行426只基金，單季度基金發行份額超1萬億份。但隨著部分板塊回調，基金發行出現降溫，第二季度基金發行417只，規模縮減至5500多億份。第三季度基金發行數量達544只，環比大幅增加，但由于基金平均發行份額偏低，三季度基金發行規模只有7200多億份。
萬得數據顯示，今年前三季度共新成立公募開放式基金1387只，這一數量已逼近去年的新基金總數1395只。新成立基金發行份額達2.35萬億份，平均發行份額為16.95億份，低于2020年全年的平均發行份額22.46億份。
從基金發行類型看，權益類基金仍占新基金發行的大頭，發行份額占全部新基金份額比例逾60%。相比之下，去年這一比例僅為51.80%，2019年、2018年、2017年、2016年分別為17.65%、38.73%、26.94%、40.50%。
聯泰基金金融產品部總監陳東認為，近年來公募基金排隊發行、基金行業高速發展擴張的情況，是政策層面大力支持權益類基金發展、資本市場發展壯大的重要表現。隨著資管新規發揮效力，大批財富管理產品的剛性兌付被打破，居民儲蓄加速向資管產品搬家，標準化、凈值化、透明化的公募基金將成為部分投資者的重要理財選項。